发表时间：2024.07.31     作者：Jingyi     来源：ShoelessCai     阅读：107

记录第一场活动，据说我被投诉了！完全没看出来！

今天和领导在杭州某个社区做活动，坦率地讲，我觉得是很羞愧的。做一个活动，居然场地条件那么差，连空调都是不起作用，这个时候我们客户当然没兴趣了！而且，我领导称呼自己是工银安盛（我还没入职），工商银行控股的，别人都不信 —— 因为条件太差了呀！

因此，我干了两件事：

第一，打电话给到 12345，告知我们在搞商业活动，希望场地能够资源协调好。

第二，我自己买了个小电扇。我也很穷（后面还有个投资者教育的故事），因此我就买了个自己能负担得起的小电扇。后来也和领导争执起来，不应该买电扇，热一点就热一点。

我想了半天，为自己找了个理由：无论我们的客户是上了年纪的也好，还是风华正茂的也好，他们的需求实质上是被重视。换言之，阿姨呼你来唤你去是希望被重视，那么，帮她们解决环境问题，也是重视她们的表现呀！

你看，我们在社区搞个活动，结果活动室连空调都没有，这个时候阿姨肯定是不满意的，因为基本舒适温度没有达到。所以我就买了个电扇，又退了，因为领导觉得不好，阿姨也说不需要。像这种情况，我认为，其他的财富管理公司，除非他们的预算非常充分，以至于场地很好，各种设施都齐全 —— 除非是这样，这些阿姨才会觉得其他财富管理公司更加尊重她们。

撇开这家财富管理公司的股东是工行这件事情。即便是经纪人的专业程度，我相信所有的工银安盛人都是得有这样的自信的吧？要不然我也不会自告奋勇地在工银安盛进入试用期，为什么呀？因为专业呀。这样的专业不应该带到社区吗？

所以，这一来一去是损钱了，损的钱 for what？不就是让阿姨觉得，我们很尊重她们，对吧？虽然一开始没有协调好设施完备的场地，整个活动可以提升的地方也很多。但是，你看，我们怎么处理的？我们态度是非常非常好的，还自掏腰包买了电扇。

我们也知道，大家都是工薪阶层，哪来那么多钱放在那里三年、五年不动的？很难的对吧？总归想着，这钱放着，儿子要结婚，孙子要考大学，或者又是哪个亲戚出了问题急用钱，这才是正常家庭的财务现状啊。为什么要进行财富管理啊？

为什么？

因为她们不把钱存在工商银行，会有同行干类似的事情，这就属于同行竞争。因此，对于这些阿姨来讲，她们的风险都是一致的。这个时候，作为非常靠谱的金融机构，肯定要担起责任的。

因此，财富管理，我们先这么理解。

首先，所谓定期存款，就是你改变主意之后，就是少点利息，原来多少钱就多少钱，不会变。

然后，什么叫做财富管理？财富管理，一旦你变卦了，你原来的钱，几乎拿不回来，你一定得存到我们约定的时候。通常，这样的金融合同约定多久？约定 3 年、5 年、10 年，也有 20 年的，这意味着，这本金融合同上的约定的期限，和每年要缴的钱，就必须完成，如果无法完成，这时候钱几乎回不回来。

这样解释，阿姨们能理解财富管理了吗？所谓财富管理，是管理多出来的财富。也就是，有闲钱，才能买金融合同。

第二个知识点，要强调的是，合同和存单是不一样的。

存单只是证明你有钱放在银行的金库。

合同是什么呀？合同是只要合同有效的，财富管理公司，对你是有义务要履行的。这点相当重要，因为存单没这功能啊！那么，合同到期之后，钱能取出来吗？能取啊！会少吗？不会少啊！

那么，什么时候钱会少？我们再复习第一个知识点。

也就是您变卦了，不按照合同约定交钱，或者中途要取钱了。这个时候，钱会变少，而且少很多。您坚持到合同约定的时候，钱是一分也不会少，利息也不会少。并且，在您取出钱之前，我们公司 还有对您的责任和义务，我们交付的是我们的服务。

第三个知识点，也不算知识点，是一种情绪价值的培养，我也教授给到阿姨了。

在解释产品的过程中，有位阿姨下意识说：“我没钱”。我这么回答。

我说，通常我遇到这种情况，我会说：“我没有预算”。因为“有钱”这件事情，在我的脑袋里面，几乎是必然会发生的。这个时候会有人嘲笑你，很像自嗨，或者仅仅是一种自我鼓励，但是没关系，我们就养成这个习惯，永远都说“我没有预算”而不是“我没钱”。这就是如果通过存钱以外的方式，进行财富积累，这属于我的个人观点。

最后我稍微声明一个点，虽然还是会动主动地为领导的领导思考“如何勾勒思维导图”，但是我和两位领导都是很明确表态的：财富管理公司，就是以销售团队为主要团队构成。

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