2025年上半年，国家外汇管理局各分局发布外汇违规罚单412张，罚没金额合计约4.52亿元，罚单数量与罚没金额同比均有较大增长。
2025年1月1日至6月30日，国家外汇管理局各分支机构共发布外汇违规行政处罚案例412个，相较于2024年上半年的369个，同比增长11.65%；2025年上半年罚没金额合计约4.52亿元，相较于去年同期的2.67亿元，同比增长69%。
2025年上半年，国家外汇管理局各分支机构发布的罚单中，71个罚单的被罚对象为银行，累计罚没3225.38万元；111张罚单被罚主体为非银企业，累计罚没20368.59万元；230张罚单被罚主体为个人，累计罚没21609.04万元。
从金额上看，银行只占据 7%，其余个人及非银行机构参半。
2025年上半年外汇违规罚单中，江苏外汇局开出的罚单数量最多，共 65 例；处罚金额最大，合计1.4240 亿元。
按照单数计量，前三名 江苏 65 单，广东 45 单，北京 35 单。
按照总金额计量，前三名 新疆 14240.49 万元，河南 7121.16 万元，大连 6807.15 万元。
按照每单罚款平均金额计量，前三名 上海 1780.29 万元，陕西 349.94 万元，山东 295.96 万元。
依据《外汇管理条例》，被罚款的事项如下：
· 第四十五条 私自买卖外汇 205 单
· 第四十八条 国际收支申报违规等 108 单
· 第四十七条 经常项目收付真实性问题等 59 单
· 第三十九条 违规欺骗手段转移外汇 28 单
· 第四十一条 违规外汇入境 13 单
· 第四十四条 擅自改变资金用途 8 单
· 第四十条 非法套汇 2 单
银行被罚款原因分析
按照单数计量，单证真实性检查 34 单，违规办理结售汇 17 单，违规登记 16 单。
按照罚款金额计量，单证真实性检查 2225.94 万元，违规办理结售汇 1104.92 万元，违规登记 861.99 万元。
按照每单平均罚款金额计量，违规办理资本项目资金收付 215.56 万元，违规报送会计报告、统计报表 103.12 万元，违反外汇账户管理 101.95 万元。
一般企业被罚款原因分析
按照单数计量，违反外汇登记 65 单，私自买卖外汇 13 单，违规汇入 9 单。
按照罚款金额计量，违规汇入 7294.64 万元，私自买卖外汇 5825.54 万元，改变资金用途 3662.58 万元。
按照每单罚款金额计量，违规汇入 810.52 万元，非法结汇 636.95 万元，擅自改资金用途 457.82 万元。
参考文献
[1] 智汇大叔（2025），2025年上半年外汇局罚单统计（附典型案例），新浪财经，2025
[2] 国家外汇管理局（2022），国家外汇管理局关于外汇违规案例的通报，国家外汇管理局，2022
[3] 国务院办公厅（2008），中华人民共和国国务院令 第 532 号，中华人民共和国中央人民政府，2008
沪公安联网 31011502019103