ShoelessCai - “绿色工厂” 相关金融服务

“绿色工厂” 相关金融服务

- 2026 -
09/11
19:36

零号员工

发表时间：2026.09.11 作者：Jingyi 来源：ShoelessCai 阅读：5

“绿色工厂贷”在行动！

为贯彻落实《工业和信息化部办公厅中国人民银行办公厅关于用好绿色金融政策支持绿色工厂建设的通知》(490号文)，本站搜集了若干家银行的做法。

01 地方措施

江苏省工业和信息化厅构建“政银企”协同机制，推动精准服务。2025年底，金东纸业、天奈科技、长虹三杰新能源、申源集团等一批国家绿色工厂已通过平台反映融资需求，涉及节能改造、清洁生产、资源循环利用等多个领域。今年再次部署各地工信部门，指导国家绿色工厂在3月底前集中完成融资需求信息填报。积极配合人民银行南京分行，推动银企精准对接，确保企业诉求“有响应、有反馈、有落地”。

截至2025年，涉及企业 1306 家。恒科新材料投资的年产60万吨差别化、功能性聚酯项目，获得绿色工厂贷4亿元，帮助企业节约融资成本约130万元；南京卫岗乳业投资的乳制品智能化生产项目，获得绿色工厂贷1.1亿元，贷款期限120个月，帮助企业节约融资成本约40万元。

推出诊断及金融，涉及企业 100 多家。

重庆市全域试点。搭建“数字化”产融对接桥梁。推行数字赋码画像，擦亮绿色信用身份证。依托数字重庆数据底座，迭代开发“工业绿效码”应用，归集能耗、碳排放、物耗、资源利用等多维数据，推动绿色工厂评价体系从“定性评价”向“定量画像”升级。全市474家市级以上绿色工厂按A至AAAA四级动态评级管理；同时按B、C、D三档建立绿色工厂培育企业库。推行“工业绿效码”。

河南省召开 7 词调研座谈会，确定无差别全覆盖支持。首批涉及银行 10 多家。

02 江苏银行“智能工厂贷”，附带认证评级

“智能工厂贷”支持对象为完成智能工厂认定，达到先进级、卓越级、领航级智能工厂标准的制造企业。支持范围涵盖围绕智能工厂40个典型场景开展的工厂建设、产品研发、生产管理、生产作业、运营管理、产品服务、供应链管理、梯度升级配套设备更新及技术改造等项目。

03 国开行四大金融产品对接

国开行落实《通知》从四个方面切入：固定资产贷款、流动资金贷款、研发贷款、产业供应链贷款、其他综合金融服务产品。

其中，研发贷具备为“技术补缺”保驾护航，研发贷款具有资金用途广泛、适用对象聚焦高新技术企业和科研单位的特点，重点用于支持产业链基础薄弱环节、填补国内空白、实现关键性突破和产品技术的迭代升级等所开展的研发活动，以及同时具备小规模产业化的研产一体化研发项目等。

产业供应链融资，包括应收账款保理、票据、信用证等金融产品，可根据产业链相关企业的需求，灵活匹配相应的融资产品，提升产业链供应链的运行效率。

04 上海银行全面服务赋能

上海银行依托“绿树城银”品牌，围绕能源低碳化、资源高效化、生产洁净化、产品绿色化、用地集约化五大场景需求，通过特色化金融产品、专业化服务保障、专属化资源支持。

产业方面。

资源高效化。重点支持绿色工厂风电、光伏等可再生能源发电设施投建、储能系统建设及传统能源清洁化改造，同时支持绿电采购、绿证交易等需求。

生产洁净化。重点支持绿色工厂工业废水废气等污染物治理设施建设与升级、清洁生产技术改造、节能环保装备更换及产线绿色化升级等项目。

产品绿色化。重点支持绿色工厂绿色低碳产品研发攻关、生产制造、技术改造及工艺优化，聚焦新材料、节能装备等绿色产品创新，支持绿色产品出口、国际技术合作等需求。

用地集约化。重点支持绿色工厂厂房翻新改造、厂区空间优化升级，智能仓储、集约化生产设施建设及厂区环境综合治理等项目。

职能方面。

一是针对产线升级、产业链整合需求，提供并购贷款支持绿色产业并购与技术收购。二是增信方式上优先支持排污权、环境权益、碳排放配额等形式质押。用金融产品的政策倾斜，来支持对相关企业的增信服务。三是在核定的范畴项下，部署尽可能多的传统业务。以链主企业为核心，为上游供应商提供保理、订单融资、商票贴现、票据质押融资；为下游经销商提供预付款融资、存货质押、承兑开票业务。四是，渠道和方法创新。依托“上行e链”平台实现线上化申请、秒速放款，加快销售回款速度，覆盖节能环保装备制造、资源循环利用等产业链协同需求。五是绩效挂钩贷款。引入第三方专业机构开展成效核验，依据客户业绩核定贷款利率。六是设计专项贷款。贷款资金专项用于能源管理领域固定资产项目的建设、购置、改造等。其他，协助企业对接国家、地方绿色工厂相关政策补贴，帮助企业完成政策申报材料准备。联动第三方专业服务机构，为企业提供碳核算、碳交易咨询等服务，助力企业提升绿色管理水平。

05 浙商银行

服务方案。

固定资产支持型产品。在项目开展前期，通过“项目前期贷”提供不超过项目总投资30%的3年期内专项贷款，覆盖客户前期投入，缓解项目建设前期资金压力；在项目建设期，配套提供中长期项目贷款和银团贷款，叠加运用人行碳减排支持工具有效降低项目综合融资成本；在项目运营期，服务企业设备更新、节能升级改造需求，提供技术改造和设备更新再贷款的专项优惠利率；同时创新应用资产证券化（ABS）、经营性物业贷及融资租赁服务等金融工具，帮助企业盘活存量固定资产。

流动性资金贷款。提供包括贷款融资、供应链融资、票据融资、跨境融资、函证开立和贵金属租赁等多样化产品，帮助有效盘活企业沉淀资产。通过灵活匹配超短贷、智能法透、银票承兑、区块链应收款融资、非融资性保函、跨境资金池等特色融资服务工具，实现银票信用证秒开、提款“T+0”到账、利率和期限自由组合、境内外授信墙打通等功效，帮助绿色工厂企业有效降低资金占用、节约利息和汇兑成本，解决其日常经营资源腾挪、跨境贸易头寸管理等常见痛点。

生态圈建设。通过企业订单流、物流、资金流、数据流“四流合一”，以数据驱动方式结合供应商运营和交易结算特点，为绿色工厂上下游合作方提供融资服务。通过上游侧的供货通和应收通产品与下游侧的订单通和分销通产品，解决绿色产业链上游中小企业有订单但缺资金、想融资但难融资的典型痛点。充分应用数字化技术，解决在传统授信服务模式下审批难点，实现线上办理、快速审批、额度灵活、成本降低的特色服务。

高成长企业生命周期管理。在企业初创期，通过“人才贷”、“科创共担贷”和“科创积分贷”的科技金融服务提供500至3000万元不等的授信额度，破解轻资产融资难题；在企业成长期，联合合作投资机构通过“科创银投贷”提供投贷联动服务，配套“专精特新贷”、“知识产权质押融资”等多元化金融产品，助力技术成果转化应用，支持企业快速成长；在企业成熟期，提供并购重组、IPO上市辅导等资本市场服务，结合撮合投资、VIE类跨境服务，为企业定制化解决发展痛点。

特点，总对总，综合金融服务方案，优惠补贴、专项通道全面赋能。